Bit-Mafie: criptovalute e riciclaggio

Il riciclaggio è il complesso processo mediante il quale la ricchezza accumulata illecitamente è occultata, trasferita e reinvestita nei circuiti dell’economia legale. Non può esistere una quantificazione univoca del fenomeno ma le stime concor- dano nell’affermare un’incidenza sull’economia legale significativa e che non tende a dare segnali di contrazione. La criminalità organizzata ha saputo avvalersi delle nuove tecnologie digitali, in particolare il mercato delle criptovalute, dove l’operazio- ne di riciclaggio ha potuto sfruttare sia l’anonimato garantito da attività finanziarie decentralizzate (DeFI), sia i vantaggi derivanti da asset fortemente speculativi. Il lavoro analizza gli elementi tecnici alla base del riciclaggio mediante criptovalute, tenta di fornire dati aggiornati sul fenomeno, e ricostruisce il quadro delle misure antiriciclaggio attualmente previste dalla normativa nel mercato DeFi.